HOW WE WORK WITH YOU
我們如何協助您達成目標
Professional and Better Solutions
我們最大的不同是站在客戶的立場思考客戶的問題，而不是賣出高佣金的產品
What You’ll Find Here
持續夥伴關係
Professional
Independent
誠懇解決方案
獨立觀點
Lasting Relationship
佛系不打擾
獨立投資顧問
獨立投資顧問模式以達成客戶的財務（投資）目標為驅動，如何選擇產品與產品提供者沒有相關性，完全根據客戶風險屬性定制化選擇；付費咨詢也最大程度消除了利益衝突，因爲出售時間價值和專業觀點是顧問的收入來源，利潤非來自銷售產品獲得的佣金，這杜絕了錯配銷售高佣金，高風險產品的道德風險。
買賣時間
獨立投資顧問的本質是賣時間，而非賣產品。客戶付費咨詢，顧問的重心放在讓客戶的利益最大化，而非佣金最大化。杜絕傳統佣金導向型咨詢模式的道德風險，無論資金大小，客戶的需求得到正真關心。
持續伙伴關係
獨立顧問并不依賴雇主發放薪資和佣金，弱化了傳統模式的雇傭關係。從客戶角度來説，可以得到更爲持久連續更富彈性的咨詢服務，免去雇傭關係下，頻繁更換咨詢對象的困擾。
專業解決方案
專業資歷是付費顧問的又一大特徵。其一，通常持有廣汎認可的國際資格認證，例如CFA, CPA, ACCA; 其二，具有運用以上專業體系理論實戰的豐富從業經驗，能更精準幫助客戶達成目標。
佣金導向型投資顧問
傳統顧問模式以佣金為驅動。工具（產品）推薦與產品提供者高度相關。其一，顧問的收入依賴產品提供者的薪金；其二，推薦何種工具（產品）由產品提供者指導，客戶的目標和風險屬性并不是優先級考量。高强度的業績壓力下，極容易誘發道德風險，客戶顧問雙方的信任基礎和持續性極其脆弱。
利益衝突
佣金導向型投資顧問因爲佣金最大化的使命，天然與客戶利益對立。這種不可消除的結構性缺陷極容易誘導道德風險，客戶的利益是否得到照顧全凴運氣是否能遇到優質的顧問或客戶經理。
非穩定咨詢關係
佣金導向型顧問依賴雇主發放薪資和佣金，因此具有平臺風險。在此風險下，優質顧問有自然流失和逆向淘汰的概率，從客戶角度來説就是頻繁更換咨詢對象以及增加遇到劣質顧問的概率。
專業營銷方案
佣金導向型顧問的重點既然是佣金最大化，因此他們更擅長營銷方案而非解決方案。前者關注如何把任何產品賣出去，後者力求如何把任何客戶的訴求滿足。另一個問題是，賣產品更喜歡大資金的客戶，小資金客戶潛規則被歧視。
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